□ 法治日?qǐng)?bào)全媒體記者 董凡超
       2020年2月10日，廣東省深圳市光明區(qū)發(fā)生一起入室搶劫案，警方僅用8個(gè)小時(shí)便抓獲犯罪嫌疑人李某，由此揭開了一個(gè)隱藏其后的跨境賭博犯罪網(wǎng)絡(luò)。警方4次派遣百余名警力遠(yuǎn)赴11省實(shí)施抓捕，凍結(jié)賬戶上萬個(gè)、資金上億元，繳獲贓款200多萬元，全鏈條摧毀了這一犯罪團(tuán)伙。
　　近年來，一張張精心設(shè)計(jì)的賭博網(wǎng)絡(luò)在國(guó)內(nèi)野蠻生長(zhǎng)。落入陷阱的賭徒不僅錢財(cái)盡失，甚至引發(fā)搶劫等犯罪，嚴(yán)重影響經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康發(fā)展，損害人民群眾合法權(quán)益。對(duì)此，公安機(jī)關(guān)緊緊圍繞堅(jiān)決遏制跨境賭博犯罪亂象的目標(biāo)，會(huì)同有關(guān)部門全力開展打擊治理專項(xiàng)工作。
　　《法治日?qǐng)?bào)》記者近日從公安部了解到，2020年，全國(guó)公安機(jī)關(guān)破獲跨境賭博犯罪案3500多起，打掉賭博推廣、非法支付和地下錢莊等各類違法平臺(tái)6300多個(gè)。
       賭博資金鏈花樣翻新
     “叮！您的好友向您發(fā)出裸聊邀請(qǐng)！”
　　2020年2月2日，山東省滕州市公安局接報(bào)一起敲詐勒索案，受害人受他人誘惑下載一款裸聊軟件，私密視頻被全程錄下，犯罪分子以此要挾受害人掃碼支付3萬余元。
　　辦案民警發(fā)現(xiàn)收款二維碼的使用人是在廣東佛山一家理發(fā)店打工的女性王某，并不具備從事敲詐勒索犯罪的特征，但涉案支付賬號(hào)確由其本人使用。
　　經(jīng)查證分析，王某還有另一層身份——“碼商”，就是專門利用個(gè)人收款碼幫助各種網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)代收款的犯罪群體。王某所在的“碼商”團(tuán)隊(duì)除了幫助裸聊詐騙收款外，還使用大量二維碼對(duì)接多個(gè)賭博網(wǎng)站賺取傭金提成。這個(gè)過程被犯罪分子稱為“跑分”。
　　警方循線追查，從初始的一個(gè)收款碼入手，最終理清從“碼商”到支付平臺(tái)再到賭博平臺(tái)的完整犯罪鏈條，鎖定包括平臺(tái)老板、財(cái)務(wù)、技術(shù)、客服在內(nèi)的106名犯罪嫌疑人后，迅速收網(wǎng)。
　　辦案民警告訴記者，資金鏈?zhǔn)蔷W(wǎng)絡(luò)賭博的核心環(huán)節(jié)之一，也是打擊跨境賭博的關(guān)鍵一環(huán)。由于跨境賭博產(chǎn)業(yè)化、規(guī)模化、專業(yè)化趨勢(shì)加劇，賭博團(tuán)伙的資金鏈花樣不斷翻新。
　　2018年以來，賭博集團(tuán)開始利用“跑分”手法進(jìn)行資金代收，利用第三方個(gè)人支付賬號(hào)、銀行卡、電商平臺(tái)進(jìn)行“跑分”，增加了打擊治理難度。
　　記者采訪了解到，目前，一些大型公司已通過大數(shù)據(jù)、建模等方式建立智能風(fēng)險(xiǎn)防控體系，從事前、事中、事后對(duì)賬戶進(jìn)行全生命周期管理，精準(zhǔn)打擊和切斷不法分子的資金鏈。2020年1月以來，各類涉賭平臺(tái)通過“財(cái)付通”支付渠道的交易起數(shù)已大幅下降。
       非法支付平臺(tái)逃避監(jiān)管
       2020年2月，湖南常德公安機(jī)關(guān)接到群眾舉報(bào)稱，一款A(yù)pp通過上傳“碼商”個(gè)人微信、支付寶二維碼、銀行卡等信息，為非法網(wǎng)站提供支付結(jié)算服務(wù)。警方迅速成立專案組展開偵查，一個(gè)為網(wǎng)絡(luò)賭博、色情網(wǎng)站、網(wǎng)絡(luò)私彩等違法犯罪活動(dòng)提供資金支付結(jié)算服務(wù)的“第四方支付平臺(tái)”很快浮出水面。
　　辦案民警告訴記者，所謂“第四方支付平臺(tái)”是指在未取得人民銀行頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證的情況下，利用銀行、第三方支付等合法支付機(jī)構(gòu)搭建非法資金通道，為犯罪活動(dòng)提供資金支付結(jié)算服務(wù)的支付平臺(tái)。這類非法網(wǎng)絡(luò)支付行為幫助上游犯罪逃避監(jiān)管和打擊，擾亂了國(guó)家正常金融秩序，危害金融支付安全。
　　去年以來，多地公安機(jī)關(guān)克服疫情影響攻堅(jiān)克難，偵破一批大案要案，集中摧毀一大批跨境賭博犯罪團(tuán)伙及對(duì)我國(guó)境內(nèi)招賭吸賭的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。
　　浙江省義烏市公安局偵破“3·11”特大跨境網(wǎng)絡(luò)賭博專案，打掉一個(gè)集賭博平臺(tái)出資管理、開發(fā)運(yùn)維、網(wǎng)絡(luò)推廣、支付結(jié)算、在線賭博為一體的全鏈條犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人142人；河南省沁陽市公安局搗毀“跑分”數(shù)量居全國(guó)前三的“跑分”平臺(tái)，抓獲犯罪嫌疑人216名。
       部門協(xié)同懲治效果顯著
       公安部國(guó)際合作局有關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，當(dāng)前，打擊治理跨境賭博工作取得明顯階段性成效，但也應(yīng)充分認(rèn)識(shí)其長(zhǎng)期性、復(fù)雜性、艱巨性。
　　根據(jù)公安部統(tǒng)一部署，全國(guó)公安機(jī)關(guān)整合各警種資源集中攻堅(jiān)，對(duì)跨境賭博依法從嚴(yán)從快進(jìn)行全鏈條打擊，2020年打掉涉賭平臺(tái)2260個(gè)、非法技術(shù)團(tuán)隊(duì)980個(gè)、賭博推廣平臺(tái)1160個(gè)，打掉非法支付平臺(tái)和地下錢莊1960個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人7．5萬余名，成功堵住多個(gè)境外特大賭博團(tuán)伙在我國(guó)境內(nèi)的招賭吸賭網(wǎng)絡(luò)和洗錢等非法資金通道，有效遏制了跨境賭博違法犯罪高發(fā)勢(shì)頭。
　　公安部還與有關(guān)部門密切協(xié)作，深入推進(jìn)各項(xiàng)治理工作，堅(jiān)決斬?cái)嗌尜€資金流通渠道。
　　中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司有關(guān)人士介紹說，目前，跨境賭博資金鏈運(yùn)作日益復(fù)雜，賭資充值、賭資清洗、賭資出境等主要環(huán)節(jié)交叉嵌套，犯罪分子極力掩飾資金交易可疑痕跡。人民銀行多管齊下，從制度建設(shè)、技防打擊、行業(yè)聯(lián)防、反賭宣傳等多方面入手，開展綜合治理。2020年，共處罰違法違規(guī)機(jī)構(gòu)300多次，國(guó)家外匯管理局查處涉賭資金跨境轉(zhuǎn)移及非法匯兌案件300多起，主要支付渠道可疑涉賭交易規(guī)模明顯下降。