本報(bào)深圳4月26日電 記者 唐榮 見習(xí)記者 李文茜 通訊員 郭少基

原以為天上掉“餡餅”，張三（化名）怎么也沒想到，就是這個(gè)“餡餅”讓他鋃鐺入獄……

張三與李四（化名）原是同事關(guān)系，共同租住在廣東省深圳市龍崗區(qū)某出租房內(nèi)。后來，李四找到新工作，租住新房子，由于倉促搬家，李四將部分個(gè)人物品遺漏在原出租房內(nèi)，其中，就包括開篇提到的“餡餅”——銀行卡。

2021年5月16日，李四的朋友轉(zhuǎn)賬2萬元到李四上述銀行卡內(nèi)，李四找不到該卡，就想起了張三，委托其幫助查詢自己銀行卡的資金入賬情況，并告知其該卡的密碼。張三想著是昔日的好同事請求幫忙，便滿口答應(yīng)了。于是，張三冒用李四的身份，采取pos機(jī)刷卡套現(xiàn)的方式，刷卡3筆共計(jì)人民幣3100元。隨后，張三又持卡到ATM機(jī)取現(xiàn)9筆共計(jì)16900元。

2021年5月17日凌晨，張三拿出1500元來到一小賣鋪告訴老板其微信缺零錢，想現(xiàn)金換成微信零錢，老板收下現(xiàn)金后通過微信轉(zhuǎn)給了張三。之后，張三將現(xiàn)金13000元交給其朋友張甲（化名），讓張甲存進(jìn)銀行卡后通過支付寶轉(zhuǎn)給自己，張甲傻乎乎照做了。張三將出租房退租，前往外地，從此，李四再也找不到張三。另外，張三pos機(jī)刷卡的錢到賬后，轉(zhuǎn)到了其個(gè)人信用卡用于還款。

法網(wǎng)恢恢，2021年11月30日，張三被抓獲歸案，公安機(jī)關(guān)以信用卡詐騙罪移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。2021年12月6日，張三的家屬退賠了李四2萬元，獲得李四的諒解，且其認(rèn)罪認(rèn)罰，表示日后洗心革面。

檢察官在審查案件材料中發(fā)現(xiàn)張三涉嫌洗錢犯罪線索，但張三對其犯罪所得去向交代含糊其辭，檢察官通過自行補(bǔ)充偵查，捋清了張三犯罪所得錢款的具體去向。經(jīng)查，張三因害怕信用卡詐騙犯罪敗露，將犯罪所得進(jìn)一步轉(zhuǎn)賬及讓他人存現(xiàn)后轉(zhuǎn)回自己賬戶，種種行為是為了掩飾、隱瞞信用卡詐騙所得來源和性質(zhì)，已構(gòu)成洗錢罪。2021年12月29日，檢察機(jī)關(guān)以信用卡詐騙罪、洗錢罪對張三提起公訴。

2022年4月15日，法院采納了龍崗檢察院指控的罪名和量刑，對被告人張三以信用卡詐騙罪判處有期徒刑1年，并處罰金人民幣2萬元，以洗錢罪判處拘役3個(gè)月，并處罰金人民幣3000元，數(shù)罪并罰，執(zhí)行有期徒刑1年，并處罰金23000元。據(jù)悉，這是龍崗區(qū)檢察院起訴的全區(qū)首例自洗錢犯罪獲判案件。