金融監(jiān)管總局發(fā)布銀保機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)控管理辦法

涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控全鏈條治理

本報(bào)訊 記者周芬棉 為進(jìn)一步推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)前移涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)口，健全涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控全鏈條治理機(jī)制，遏制涉刑案件高發(fā)態(tài)勢(shì)，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局近日發(fā)布《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法》，自2024年1月1日起施行。《辦法》共5章、40條，主要內(nèi)容包括明確涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控的目標(biāo)和基本原則、突出法人主責(zé)、明確銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控主要任務(wù)、明確監(jiān)管部門相關(guān)職責(zé)分工。

其中，涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控應(yīng)遵循的原則為：預(yù)防為主、關(guān)口前移，全面覆蓋、突出重點(diǎn)，法人主責(zé)、分級(jí)負(fù)責(zé)，聯(lián)防聯(lián)控、各司其職，屬地監(jiān)管、融入日常。

《辦法》明確董（理）事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層等在涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控中的職責(zé)任務(wù)，進(jìn)一步明晰牽頭部門、內(nèi)設(shè)部門、分支機(jī)構(gòu)和內(nèi)審部門的職責(zé)邊界。

《辦法》強(qiáng)調(diào)，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)制度，研判本機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)領(lǐng)域，完善涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)措施，加強(qiáng)信息化建設(shè)，并及時(shí)開展涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控評(píng)估。