□ 法治日報全媒體記者 王春

□ 法治日報全媒體通訊員 毛林飛 馬勝利

4月17日，浙江省臺州市、路橋區(qū)兩級檢察機關聯(lián)合舉行“檢察護航金融安全 共建法治營商環(huán)境”主題活動，召開新聞發(fā)布會發(fā)布《金融從業(yè)人員犯罪白皮書》。

“我們梳理了2020年至2024年辦理的金融從業(yè)人員犯罪案件，篩選出42件作為樣本案例，對金融從業(yè)人員犯罪總體情況、主要特點、成因分析作了詳細的闡述，同時提出懲防對策?！毙侣劙l(fā)布會現(xiàn)場，臺州市人民檢察院第二檢察部主任陳佳介紹說。

白皮書對金融從業(yè)人員犯罪特點進行全面深入分析。在行業(yè)分布上，遍布銀行、證券、保險、擔保、典當?shù)戎T多領域。在發(fā)展趨勢上，借助互聯(lián)網(wǎng)等新技術，犯罪手段升級，新型、復雜犯罪多發(fā)。在作案手段上，不少案件發(fā)生在熟人之間，一些從業(yè)人員利用相關漏洞實施犯罪。在潛在隱患上，受害人眾多，追贓維穩(wěn)難度大，存在金融風險隱患。

“金融從業(yè)人員犯罪案件頻發(fā)、高發(fā)，反映出部分金融從業(yè)人員不注重職業(yè)操守、法治意識淡薄、內(nèi)部風險防控缺位等問題?！睋?jù)陳佳介紹，白皮書針對性地提出監(jiān)管數(shù)字化、教育常態(tài)化、管理日常化、問責閉環(huán)化四方面懲防對策。白皮書最后介紹了15個金融從業(yè)人員犯罪典型案例，可更加直觀地開展普法宣傳教育。

“白皮書既是對行業(yè)的風險預警，也是檢察機關延伸履職的法治體檢報告，對我們來說就是很好的‘教科書’?！迸_州市政協(xié)委員，路橋農(nóng)商銀行黨委書記、董事長羅洋明說。參加活動的其他金融機構(gòu)代表紛紛表示，將結(jié)合白皮書內(nèi)容，完善內(nèi)控機制建設，強化員工法治教育。

臺州是國家級小微金融服務改革創(chuàng)新試驗區(qū)。去年4月，路橋區(qū)人民檢察院被最高人民檢察院確定為“探索在金融機構(gòu)聚集區(qū)域的地方檢察院建立金融犯罪警示教育基地，常態(tài)化開展金融從業(yè)人員法治教育”的七家責任單位之一，系全省唯一的承建單位。

“建設金融犯罪警示教育基地，能推動轄區(qū)金融犯罪預防端口前移，助力構(gòu)建‘不敢犯、不能犯、不想犯’的法治化金融生態(tài)。”路橋區(qū)檢察院黨組書記、檢察長金耀華說。

走進金融犯罪警示教育基地，一面由24個案例組成的警示案例墻映入眼簾，包括5個“金融虎”案例、6個最高檢發(fā)布的指導性案例、13個省市區(qū)級典型案例。展廳另一側(cè)，警示長廊通過互動式點播、沉浸式體驗，向到訪者開展普法宣傳、風險提示。

金融業(yè)作為特色服務行業(yè)，金融從業(yè)人員犯罪社會危害性大，事后的刑事處罰既難修復被破壞的社會關系，也難完全消除對金融市場的負面影響，金融從業(yè)人員法治教育尤為重要。2024年7月，臺州市人民檢察院聯(lián)合國家金融監(jiān)督管理總局臺州監(jiān)管分局、臺州市金融發(fā)展中心出臺《關于常態(tài)化開展金融從業(yè)人員法治教育的實施意見》，從特殊預防、常態(tài)化警示教育、檢察建議等8個方面，完善金融司法與金融監(jiān)管協(xié)同治理機制，形成犯罪預防合力。

“金融，一頭連著經(jīng)濟社會發(fā)展的大局，一頭連著百姓衣食住行的日常。做好新時代金融工作，責任重大、使命光榮，我們將秉持‘和合臺檢、守護公正’理念，打造更多人民群眾可感可及可觸的金融檢察產(chǎn)品，以高質(zhì)效檢察履職服務保障市域經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展?！迸_州市人民檢察院黨組成員、副檢察長李計旦說。