□ 法治日?qǐng)?bào)全媒體記者 周孝清

□ 法治日?qǐng)?bào)全媒體通訊員 劉鵬坤

潯陽(yáng)區(qū)是江西省九江市的中心城區(qū)，匯聚了全市超過(guò)半數(shù)的銀行機(jī)構(gòu)。為切實(shí)筑牢反詐防線，近年來(lái)，九江市公安局潯陽(yáng)區(qū)分局積極構(gòu)建“預(yù)警鏈、防控鏈、打擊鏈”三鏈閉環(huán)體系，取得顯著成效。今年以來(lái)，全區(qū)涉詐取現(xiàn)案件下降59%，現(xiàn)發(fā)案件全部告破，交出了一份令人矚目的答卷。

“多虧預(yù)警短信，我的養(yǎng)老錢(qián)保住了！”近日，居民劉阿姨遭遇騙局，正欲轉(zhuǎn)賬時(shí)，手機(jī)突然收到潯陽(yáng)公安的預(yù)警短信：“您可能正遭遇詐騙，請(qǐng)立即停止操作！”

與此同時(shí)，轄區(qū)銀行柜員同步收到系統(tǒng)警示，配合民警一同上門(mén)“攔截”成功。

“再晚5分鐘，錢(qián)就進(jìn)騙子口袋了！”劉阿姨心有余悸地說(shuō)。

據(jù)了解，潯陽(yáng)公安分局搭建了“涉詐交易預(yù)警平臺(tái)”，融合“兩卡線索”“運(yùn)營(yíng)商模型”“群眾舉報(bào)”等數(shù)據(jù)，累計(jì)推送精準(zhǔn)預(yù)警127條，響應(yīng)率達(dá)100%。同時(shí)，聯(lián)合71家銀行、36家金店成立“金盾聯(lián)盟”，開(kāi)展反詐培訓(xùn)160場(chǎng)，覆蓋從業(yè)人員2000余人，成功攔截可疑交易36起。30個(gè)社區(qū)“反詐哨點(diǎn)”更將防線延伸至群眾家門(mén)口。

2024年12月，一男子戴口罩、帽子到某金店購(gòu)買(mǎi)1500克黃金，店員按規(guī)定核驗(yàn)其身份時(shí)發(fā)現(xiàn)異常，通過(guò)“警金聯(lián)絡(luò)群”火速上報(bào)。民警現(xiàn)場(chǎng)查獲其攜帶的涉詐銀行卡，斬?cái)嘹E款洗白鏈條。

“現(xiàn)在每筆交易都拍照存檔，騙子不敢來(lái)了！”金店負(fù)責(zé)人陳先生坦言。

針對(duì)涉詐資金“購(gòu)金洗錢(qián)”趨勢(shì)，潯陽(yáng)公安分局首創(chuàng)“黃金交易三必須”（必須驗(yàn)證身份、留存影像、核驗(yàn)一致性），聯(lián)合金店攔截可疑交易32次，轄區(qū)涉詐黃金交易量“清零”。

同時(shí)，銀行端建立“可疑取現(xiàn)特征庫(kù)”，識(shí)別夜間大額轉(zhuǎn)賬、異地交易等12類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)行為，推動(dòng)銀行主動(dòng)報(bào)告線索77條，抓獲嫌疑人9名。

今年1月，潯陽(yáng)公安分局通過(guò)“資金快打”模型鎖定一涉詐團(tuán)伙，反詐突擊隊(duì)跨市奔襲400公里，在萍鄉(xiāng)市某出租屋抓獲5人，查獲銀行卡69張、贓款80余萬(wàn)元。

“他們專(zhuān)挑深夜取現(xiàn)，以為能躲過(guò)監(jiān)控，沒(méi)想到早被盯死了！”突擊隊(duì)長(zhǎng)老陳說(shuō)。

目前，潯陽(yáng)公安分局組建9支反詐突擊隊(duì)，制定“快查快打”機(jī)制，打掉涉詐團(tuán)伙6個(gè)，抓獲31人。對(duì)涉詐銀行卡高發(fā)銀行下發(fā)“風(fēng)險(xiǎn)提示函”15份，約談負(fù)責(zé)人8次，倒逼行業(yè)整改。同步推進(jìn)“反詐宣傳進(jìn)萬(wàn)家”，覆蓋90%居民，原創(chuàng)反詐短視頻播放量破200萬(wàn)次。

如今，在“三鏈閉環(huán)”組合拳下，潯陽(yáng)區(qū)預(yù)警短信跑在騙子前頭，銀行柜員化身“反詐哨兵”，突擊隊(duì)專(zhuān)逮“洗錢(qián)耗子”，群眾安全感顯著提升。

潯陽(yáng)公安分局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該局將通過(guò)升級(jí)預(yù)警模型精準(zhǔn)攔截詐騙，擴(kuò)大反詐宣傳覆蓋面，強(qiáng)化相關(guān)行業(yè)的責(zé)任監(jiān)管，打造一套“事前預(yù)警+事中攔截+事后打擊”的主動(dòng)防御體系，讓反詐防線如銅墻鐵壁，構(gòu)建起長(zhǎng)效的反詐治理新格局。