□ 法治日?qǐng)?bào)全媒體記者 趙紅旗

□ 法治日?qǐng)?bào)全媒體通訊員 李超 李娜

“本以為這錢都打水漂了，沒想到還能一分不少地要回來。這次的教訓(xùn)對(duì)我來說太深刻了！”6月16日，河南某養(yǎng)老服務(wù)公司非法吸收公眾存款案的集資參與人楊某拿到最后一筆退款時(shí)激動(dòng)地說。截至目前，在鄭州市惠濟(jì)區(qū)人民檢察院跟蹤監(jiān)督下，這起非法吸收公眾存款案的86名集資參與人全部拿回了投資款。

2017年11月至2020年10月間，河南某養(yǎng)老服務(wù)公司法定代表人付某在未經(jīng)金融監(jiān)管部門審批的情況下，指使員工代某等人打著“養(yǎng)老+旅居”的幌子，通過發(fā)放傳單、口口相傳、參加公司活動(dòng)等方式，大肆宣傳其養(yǎng)老投資項(xiàng)目，向投資人承諾兌付“年化率8%-12%的高額轉(zhuǎn)租收益”，享有養(yǎng)老基地居住權(quán)利及期滿后返還本金，共向86名老年人非法吸收共計(jì)870余萬元。

然而，在承諾的兌付期限內(nèi)，老人們不但遲遲沒拿到事先約定的利息，而當(dāng)他們想要取回本金時(shí)，公司竟以各種理由推托。2022年7月28日，集資參與人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。2022年8月16日，公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋瑢⒏赌?、代某抓獲歸案。

在審查逮捕階段，惠濟(jì)區(qū)檢察院及時(shí)引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)圍繞是否存在真實(shí)養(yǎng)老服務(wù)、支付利息情況、虛假宣傳、高額回報(bào)承諾等進(jìn)行全面?zhèn)刹槿∽C，依法認(rèn)定付某、代某等人涉嫌非法吸收公眾存款罪。與此同時(shí)，惠濟(jì)區(qū)檢察院將追贓挽損工作前移，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)及時(shí)查封凍結(jié)涉案人員及關(guān)聯(lián)人員名下銀行賬戶、房產(chǎn)車輛，防止涉案財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移。

2024年5月28日，公安機(jī)關(guān)以付某等人涉嫌非法吸收公眾存款罪移送惠濟(jì)區(qū)檢察院審查起訴。承辦檢察官提出以“虛構(gòu)項(xiàng)目+固定收益+資金去向”三項(xiàng)證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)作為依據(jù)，準(zhǔn)確認(rèn)定案件性質(zhì)，準(zhǔn)確核實(shí)集資參與人的投資數(shù)額、兌付情況，經(jīng)審計(jì)認(rèn)定，涉案金額共870余萬元，其中未兌付金額660余萬元。

辦案檢察官經(jīng)過認(rèn)真審核全案證據(jù)，耐心釋法說理，付某、代某等人改變往日的對(duì)抗態(tài)度，積極籌措資金繼續(xù)退賠吸收款項(xiàng)，付某、代某及其家屬共向集資參與人退還360余萬元，得到了近20名集資參與人的諒解。

“本想打個(gè)擦邊球，解決一下企業(yè)的融資問題，結(jié)果得不償失……”2024年11月28日，付某在簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書時(shí)后悔不已。

今年1月15日，惠濟(jì)區(qū)檢察院在深入分析涉養(yǎng)老領(lǐng)域金融犯罪成因和特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，積極聯(lián)系轄區(qū)民政機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同建立信息共享和聯(lián)動(dòng)機(jī)制，著力防范在養(yǎng)老投資領(lǐng)域再發(fā)生類似案件，共同守護(hù)好老百姓的“錢袋子”，讓老年人安享幸福晚年。