法治日?qǐng)?bào)全媒體記者 邢東偉 翟小功

自2021年6月14日開始，團(tuán)伙使用公司賬戶收取投資者購(gòu)樁款共計(jì)11億余元，涉及2000余名集資參與人，造成損失3億余元……

這是海口市中級(jí)人民法院日前發(fā)布的一起涉及28名被告人非法吸收公眾存款、集資詐騙犯罪典型案例，充分展現(xiàn)嚴(yán)厲打擊金融犯罪、維護(hù)金融市場(chǎng)秩序的堅(jiān)定決心。該案例揭露了以新能源投資為幌子的集資詐騙新手法。   

2021年5月，張某錦、高某罡、王某雷通過中介在?？谧?cè)海南某能源科技公司，注冊(cè)資金人民幣1億元，公司法人為韓某毅。張某錦找來上海某經(jīng)濟(jì)發(fā)展公司占股41%，上海某新能源科技有限公司占股30%，杭州某科技有限公司占股29%。公司注冊(cè)經(jīng)營(yíng)范圍包括電動(dòng)汽車充電基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)、集中式快速充電站、充電樁銷售、新能源汽車換電設(shè)施銷售等。

期間，高某罡帶孫某鋼、張某錦委派的余某赦、馬某遠(yuǎn)等人到?？陂_展籌備工作。高某罡花15萬元找鐘某林制作手機(jī)APP、網(wǎng)站及國(guó)家新能源政策前景、政府補(bǔ)貼、研發(fā)新能源充電樁及電動(dòng)汽車的相關(guān)宣傳資料。高某罡還網(wǎng)購(gòu)一臺(tái)充電樁并噴涂公司標(biāo)識(shí)，放置于辦公地一樓供參觀。張某錦找來有傳銷經(jīng)歷的張某任總裁，全面負(fù)責(zé)充電樁銷售推廣及日常運(yùn)營(yíng)管理。

之后，張某錦、高某罡等人線上通過公司網(wǎng)站、微信公眾號(hào)、網(wǎng)絡(luò)直播等方式宣傳，線下通過口口相傳及以提供免費(fèi)食住行等條件，組織投資人實(shí)地考察、舉辦投資大會(huì)等，通過公開夸大公司發(fā)展前景、政府補(bǔ)貼，虛構(gòu)公司充電樁生產(chǎn)、運(yùn)營(yíng)規(guī)模及盈利情況等，以投資充電樁獲得固定高額返利吸引投資者。

其中，該公司對(duì)外售賣5800元、10000元、58000元三種充電樁，投資者購(gòu)買充電樁后由公司代運(yùn)營(yíng)，從第二周起每周即獲得約2%的固定返利，其中主要銷售的58000元的樁每周返利1115元，可實(shí)現(xiàn)1年收益近100%。投資者購(gòu)買充電樁均簽訂銷售和代運(yùn)營(yíng)兩份合同，并下載購(gòu)樁版APP注冊(cè)賬戶及獲得專屬ID號(hào)，該APP后期連接第三方支付平臺(tái)，該APP上可顯示返利金額、及綁定銀行卡提現(xiàn)及投值等。

該公司又制定加速提成策略，吸引投資者加大投資，即投資者購(gòu)買或其他人購(gòu)買記入同一投資者名下的充電樁可按“一拖三”“一拖六”等方式加速獲得提成返利。為進(jìn)一步擴(kuò)大規(guī)模，又以傳銷模式進(jìn)行推廣銷售，招募的銷售人員作為銷售團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)發(fā)展下線以及在各地成立運(yùn)營(yíng)中心或服務(wù)站等，逐步形成梯隊(duì)銷售層級(jí)，對(duì)應(yīng)不同銷售提成。該銷售提成數(shù)額高達(dá)購(gòu)樁金額的15%-20%，由團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)及各層級(jí)投資者共同分配。

曾某國(guó)、劉某濱、吳某培、葛某文、蔣某、柳某光、何某等人陸續(xù)經(jīng)介紹投資購(gòu)買該公司充電樁，成為充電樁銷售團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，為獲取非法提成及分紅，層層發(fā)展了李某鋒、陳某云、吳某鵬、徐某等下線。先后組建長(zhǎng)沙、大連、溫州、麗水、臨沂、建宜等運(yùn)營(yíng)中心，通過直播、口口相傳等方式，公開向社會(huì)不特定公眾推銷充電樁吸收資金，獲得吸收資金3%-10%帕點(diǎn)及運(yùn)營(yíng)服務(wù)費(fèi)。

2022年3月，因非法吸收資金規(guī)模過大，高額返利模式不能持續(xù)被相關(guān)政府職能部門調(diào)查監(jiān)管。為逃避監(jiān)管，張某錦、高某罡收購(gòu)杭州一家網(wǎng)約車公司，將投資充電樁置換成投資網(wǎng)約車，后相繼離開海南，留下顧某浩等人接待投資者，同時(shí)花費(fèi)20萬元聘請(qǐng)投資者武某平（另案處理）幫助接待投資者登記退樁。

同年6月后，公司主要人員基本轉(zhuǎn)移至杭州，并繼續(xù)誘騙投資者再投資，即可在網(wǎng)約車項(xiàng)目獲得返利，一直持續(xù)到2022年12月被公安機(jī)關(guān)查處。

經(jīng)查，該公司實(shí)際投資購(gòu)買、安裝的充電樁僅為200余臺(tái)，投入生產(chǎn)、安裝的充電樁數(shù)量與實(shí)際銷售的充電樁數(shù)量嚴(yán)重不成比例，后期與廣州某公司合作共享2000余個(gè)充電樁充電接口，充電收益大部分歸廣州某公司，實(shí)際獲得的充電收益金額極少，與發(fā)放返利的金額嚴(yán)重不符。

經(jīng)審計(jì)，該公司自2021年6月14日開始使用公司賬戶收取投資者購(gòu)樁款共計(jì)11億余元，有2000余名投資人，損失金額3億余元。

?？谥性簩徖碚J(rèn)為，被告人張某錦、高某罡、張某、韓某毅、王某雷以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成集資詐騙罪。被告人曾某國(guó)、劉某濱、葛某文、蔣某、何某等人非法變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額特別巨大；被告人吳某培、柳某光等人非法變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。被告人張某錦、高某罡、韓某毅等人在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人王某雷、泮某根、何某、曾某國(guó)等人在共同犯罪中起次要或輔助作用，系從犯。

據(jù)此，海口中院近日依法對(duì)張某錦、高某罡、張某、韓某毅、王某雷犯集資詐騙罪，判處無期徒刑至四年三個(gè)月不等刑罰。對(duì)曾某國(guó)、劉某濱、吳某培、葛某文、蔣某、柳某光、何某等人犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑七年六個(gè)月至有期徒刑三年緩刑四年不等刑罰。

以案釋法

正規(guī)投資理財(cái)收益相對(duì)較低，一些不法分子以高額利息為誘惑，面向不特定群眾進(jìn)行非法集資。本案中，被告人張某錦、高某罡等人假借國(guó)家大力發(fā)展新能源的政策東風(fēng)，在?？诔闪⒛衬茉纯萍脊緸槊ㄟ^線上公司網(wǎng)站、微信公眾號(hào)、網(wǎng)絡(luò)直播、制作宣傳視頻等宣傳方式，與線下召開千人投資大會(huì)等方式相結(jié)合，公開向不特定人群宣傳投資充電樁獲得固定高額返利，并制作專屬APP用于投資返現(xiàn)，后期策略升級(jí)，吸引投資者逐步發(fā)展下線及成立運(yùn)營(yíng)中心，形成銷售層級(jí)，設(shè)置銷售提成?？此瀑嵉搅?，但是天上不會(huì)掉餡餅、只會(huì)掉陷阱，高收益必然伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，超過銀行利息的投資都須謹(jǐn)慎。要知道，你看上的是利息，而騙子盯上的是你的本金。

此外，本案的曾某國(guó)、劉某濱、吳某培、葛某文、蔣某等人陸續(xù)加入該公司，明知道公司虛假宣傳、夸大項(xiàng)目規(guī)模，以高收益向社會(huì)不特定人群吸收資金，仍幫助張某錦、高某罡等人推廣充電樁的營(yíng)銷招攬投資者，賺取高額提成，系“吸新還舊”模式的非法吸收資金活動(dòng)。該案提醒廣大投資者高息誘餌莫輕信，對(duì)“保本高收益”“穩(wěn)賺不賠”等宣傳保持警惕，尤其是未取得金融資質(zhì)的主體以理財(cái)、股權(quán)眾籌等名義吸收資金的行為，可能涉嫌非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪。虛假項(xiàng)目勿參與，警惕虛構(gòu)“新能源投資”等噱頭，通過偽造合同、虛假宣傳誘導(dǎo)投資騙局。