原標(biāo)題：陜西首部金融領(lǐng)域地方性法規(guī)施行

自7月1日起，《陜西省地方金融條例》（以下簡(jiǎn)稱《條例》）施行，這是陜西首部金融領(lǐng)域的地方性法規(guī)，填補(bǔ)了該省金融領(lǐng)域的地方性法規(guī)空白，確保了地方金融監(jiān)管部門執(zhí)法有據(jù)，有利于實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管。

陜西省人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)副主任田文平介紹說(shuō)，《條例》明確了地方金融組織在營(yíng)銷宣傳、信息披露、產(chǎn)品服務(wù)和材料報(bào)送、重大風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、退出等方面的制度規(guī)則，依法維護(hù)金融消費(fèi)者、投資者合法權(quán)益。專設(shè)“法律責(zé)任”章節(jié)，對(duì)地方金融組織違法違規(guī)行為進(jìn)行相應(yīng)處罰。罰款額度基本區(qū)間為1萬(wàn)元至50萬(wàn)元。

《條例》規(guī)定，地方金融組織應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持服務(wù)本地原則，對(duì)其業(yè)務(wù)活動(dòng)提出“四個(gè)不得”：不得超越批準(zhǔn)區(qū)域和經(jīng)營(yíng)范圍開展金融業(yè)務(wù)活動(dòng)；不得吸收或者變相吸收存款；不得出借、出租或者變相出借、出租經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件；不得非法受托投資、自營(yíng)或者受托發(fā)放貸款。

在防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)方面，《條例》規(guī)定，政府應(yīng)當(dāng)建立金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)，整合各類金融監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)信息以及政府部門監(jiān)督管理數(shù)據(jù)信息，運(yùn)用信息技術(shù)手段，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)、識(shí)別、評(píng)價(jià)、預(yù)警和防范。進(jìn)一步明確了地方金融監(jiān)管、公安、市場(chǎng)監(jiān)管、網(wǎng)信、通信管理等部門在金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置中的工作責(zé)任。此外，《條例》還規(guī)定，地方法人金融機(jī)構(gòu)發(fā)生“前十大股東發(fā)生變更、董事會(huì)或者經(jīng)營(yíng)管理層配置不全、對(duì)外進(jìn)行重大金融投資、注冊(cè)地和實(shí)際經(jīng)營(yíng)地發(fā)生變更、發(fā)生重大訴訟”等可能引發(fā)重大金融風(fēng)險(xiǎn)情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)向政府和部門報(bào)告，進(jìn)一步完善了金融安全防線。

陜西省地方金融監(jiān)督管理局副局長(zhǎng)張榮輝表示，《條例》不僅是一部監(jiān)管法，也是一部發(fā)展法，“強(qiáng)監(jiān)管”和“促發(fā)展”并重，對(duì)于規(guī)范地方金融組織經(jīng)營(yíng)行為、防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)地方金融穩(wěn)定、促進(jìn)地方金融健康發(fā)展具有十分重要的意義。